Bankitalia: operazioni sospette con criptovalute decuplicate in soli tre anni

Allarme criptovalute da parte della Uif, la financial unit italiana guidata da Claudio Clemente che lotta contro il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo internazionale. Le operazioni sospette fatte con le criptovalute sono passate da poco più di 500 nel 2019 a oltre cinquemila quest’anno (il dato è aggiornato a fine novembre e quindi sottostima il bilancio definitivo).

La Uif, in un aggiornamento sul tema pubblicato nell’ultima newsletter istituzionale, osserva che «i sospetti più ricorrenti concernenti le valute virtuali riguardano l’origine dei fondi utilizzati per l'acquisto delle stesse, spesso correlati a possibili illeciti fiscali, frodi informatiche o episodi di ransomware».

L’iscrizione degli operatori italiani in criptovalute (l’acronimo è Vasp) presso il nuovo registro tenuto dall’Oam si sta rilevando essenziale per avere una fotografia più nitida delle operazioni sospette di riciclaggio con le criptovalute. «Alcuni Vasp italiani hanno intercettato e segnalato alla Uif flussi finanziari in criptovalute che si inserivano in uno schema volto a frodare il fisco, mediante cessione di finti crediti fiscali derivanti da bonus edilizi, i cui proventi, oltre che prelevati in contanti, venivano impiegati per acquisti di criptovalute e di lingotti d'oro».

Ai fini della “vigilanza” il mondo delle valute virtuali offre un vantaggio: la tracciabilità della blockchain. Scrive l’Uif nell’approfondimento: «Le informazioni nella disponibilità degli operatori in valute virtuali offrono nuove prospettive per l'analisi finanziaria; alla tradizionale ricostruzione dei flussi in valuta legale si affiancano le potenzialità derivanti dai sistemi di analisi forense della blockchain che consentono di superare, almeno in parte, i problemi di tracciabilità delle valute virtuali».

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Dall’analisi delle operazioni sospette con valute virtuali sono emerse poi altre possibili truffe. «Sono state rilevate ipotesi di truffe nel trading online - aggiunge il documento dell’Uif - e di investimenti eseguiti dalle vittime dei raggiri presso piattaforme estere, spesso non autorizzate, a seguito di contatti telefonici insistenti o tramite l’intermediazione di asseriti consulenti finanziari; l'investimento in virtual asset è sovente offerto applicando basse commissioni, in virtù di presunte partnership con i principali exchanger».